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开设离岸公司账户怎么避免被拒?需要注意哪些问题?

录入编辑:迅捷财税  |  发布时间:2023-09-05 20:35:20

近些年来,越来越多的企业家到海外注册离岸公司,离岸公司注册成功之后,开通一个银行账户是非常必要的,那么开设离岸公司的银行账户我们需要注意哪些问题避免被拒呢?

开设离岸公司账户怎么避免被拒

银行最终目的是盈利,即客户能给我带来的商业价值是否足够大?

一、银行拒绝给某些客户开户,无外乎以下几点因素:

1、公司无商业实质,即银行无法知晓你的公司是做什么的

在开户的时候,建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明公司是正规的,以此作为商业上的佐证文件。

2、公司账户长期出于不活跃或不活动的状态,即账户的资金运作极少;

3、从事的行业/产品不能与金融相关的行业,除非已经有执照了;

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国或受制裁的国家。

二、离岸账户开户注意事项:

1、确保交易背景的真实性。

随着监管政策的加强,任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格检查,外贸企业家们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景,交易频率相对稳定,并且最好拥有国内关联的实体公司。若有大额外汇资金交易,需要提前向银行做出说明,否则会被视为洗钱或其他行为,账户被冻结或注销的可能性很大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。

为了避免洗钱行为,外贸家也要注意避免和敏感及高风险国家的资金往来(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等),来自这些敏感货高风险地区的付款都有可能被银行进行拦截、核查。

3、尽量减少个人交易。

外贸家在进行跨境交易时,尽量采取公对公付款,尽量减少来自个人账户的回款,避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、保持账户活跃度。

外贸家最好在离岸账户内保存一定量的金额,并保持一定的活跃度(三个月内少量多次交易),长期不活跃的账户,也容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。

外贸家在收到银行调查表时,要积极配合,并按要求及时提供真实、完整的相应资料,对于不配合的客户,银行将直接关闭账户。

开设离岸公司账户怎么避免被拒

以上就是关于离岸公司开户的相关介绍,如果您有任何离岸公司开户等相关的问题,欢迎随时咨询我们。迅捷财税拥有多年离岸公司开户的经验,对业务流程了如指掌,可以为您提供全程优质的服务。

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