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跟单信用证是什么,如何使用?

录入编辑:迅捷财税  |  发布时间:2022-11-12 09:35:22

信用证以跟单或不跟单来划分,则分为两种,一个是光票信用证(不跟单),一个是跟单信用证(跟单)。目前,国际贸易结算中使用的绝大多数都是跟单信用证,并以此确保进口方有支付能力,确保出口方货物装运后可获得货款。

如何使用跟单信用证

进出口双方需在合同中规定使用跟单信用证这一结算方式。随后进口方则向当地银行提出申请,填写开证申请书,并缴纳押金或其他保证,要求银行开证。开证行则根据申请书内容,为出口方开出信用证,并邮寄到出口方分行或代理行(又叫做通知行)。通知行将信用证交付给出口方。出口方按照合同要求,装货运输,并且准备各类单据,开出汇票,在信用证有效期内向银行议付。议付行则会按照汇票金额,在扣除利息后付款。随后,议付行通过汇票或者货运单据向开证行索取款项。开证行确认单据,然后付款给议付行。当然,后期开证行与议付行之间的资金交涉已经与进出口方无关了。

银行在跟单信用证中的作用

在信用证体系下,银行操作的是单据,而不是货物。因此来说,出口方交给银行的各类单据必须有较强的可靠性以及真实性。如果单据与跟单信用证要求相符,则银行履行付款义乌,如果不符,则跟单信用证直接实效,银行也会直接拒付。这里就涉及到一个问题了,银行的信誉很大程度上影响着收款成功率以及效率。因此来说,出口方与进口方在选择银行的时候,要注意选择比较靠谱的、信誉度高的银行,这样才能有效降低资金风险。

跟单信用证需要注意哪些?

在以跟单信用证作为结算方式时,买卖双方一定要认真制定销售合同,这些条款必须做到清晰、简洁。比如,进口方需对运输单据有具体且明确的规定,对货物名称以及包装也要做到描述上简单明了,并避免使用含糊不清的词汇。不然的话,银行在后期审核的时候就会出现很多不便,进而影响跟单信用证的运行。另外。出口方收到信用证之后,一定要严格审核,要切记这是信用证体系下出口方维护自身利益的最重要、也是最后一道防线。因为出口方是要将销售合同与单据交付给银行的,如果银行发现该单据与信用证不符,则可能造成议付失败或者有条件议付,而出口方及时对信用证进行核实,发现问题及时进行修改,则可避免以上情况。最后,出口方不要为了获得清洁提单,而向承运人出具保函。这种情况很容易被银行认为是“出口方与承运人在联合欺诈进口方”。更为严重的一点则在于一旦这个保函落入到了进口方手中,那么跟单信用证操作会变得异常复杂,出口方本身也会陷入被动。

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